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对违规发放贷款数额和损失认定的标准具体有哪些？

2023.09.26 453人阅读
导读：非法放贷罪立案标准是，个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的，或者是有单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万 ...,个人非法放贷罪立案标准依据我国相关法律的规定，违法发放贷款100万以上，或者造成经济损失20万以上的，就构成违法发放贷款罪,根据最高人民检察院,公安部有关规定,违法发放贷款法律主观：个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的,个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的一般就可以立案。

违法发放贷款罪的立案标准为：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的；违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

认定标准包括是否存在金融许可证和是否采用非法手段进行放贷。法律依据主要包括《中华人民共和国刑法》等相关法律。

依据我国相关法律的规定，违法发放贷款100万以上，或者造成经济损失20万以上的，就构成违法发放贷款罪。

违法放贷罪认定标准如下：行为人是否违反国家规定；所发放贷款数额是否巨大。如果未达到数额巨大的标准，则不构成违法放贷罪；是否造成重大损失。如果未造成重大损失的，不能以违法放贷罪论处。

法律主观：认定标准为：侵害的客体是国家对金融信贷的管理制度。客观方面表现为行为人具有违反国家规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。

个人非法放贷罪立案标准

依据我国相关法律的规定，违法发放贷款100万以上，或者造成经济损失20万以上的，就构成违法发放贷款罪。

并处二万元以上二十万元以下罚金。个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的一般就可以立案。

法律主观：我国《刑法》规定的不是非法放贷罪，非法放贷涉嫌违法发放贷款罪。

放贷利率超出银行利率的，如果贷款人的放贷利息不显著超过其融资成本，应当也不能认定为以营利为目的。（三）2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上（同一个人的延期还款不单独计算次数）。

目前银行执行的基准利率为：贷款一年以下(含一年)利率为35一年至五年(含五年)利率为75五年以上为90。银行也会按照此基准利率执行。

违法发放贷款罪认定标准

违法发放贷款罪的立案标准为：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的；违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

依据我国相关法律的规定，违法发放贷款100万以上，或者造成经济损失20万以上的，就构成违法发放贷款罪。

认定标准包括是否存在金融许可证和是否采用非法手段进行放贷。法律依据主要包括《中华人民共和国刑法》等相关法律。

法律主观：认定标准为：侵害的客体是国家对金融信贷的管理制度。客观方面表现为行为人具有违反国家规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。

违法放贷罪认定标准如下：行为人是否违反国家规定；所发放贷款数额是否巨大。如果未达到数额巨大的标准，则不构成违法放贷罪；是否造成重大损失。如果未造成重大损失的，不能以违法放贷罪论处。

根据最高人民检察院,公安部有关规定,违法发放贷款

法律主观：个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的； 单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。

依据我国相关法律的规定，违法发放贷款100万以上，或者造成经济损失20万以上的，就构成违法发放贷款罪。

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的；单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。

构成本罪，必须达到“造成重大损失”的标准。由于这类犯罪与违法向关系人发放贷款罪相比，行为人的主观恶性和客观危害要相对小一些，因此，构成犯罪的数额要求相应高一些。

违法放贷造成直接经济损失数额

个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在五十万元以上的；单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在一百万元以上的。

法律主观：非法放贷罪立案标准是，个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的，或者是有单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。

(二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

本罪立案标准的第1项规定，“个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的”，应当立案追究。

单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。

违法发放贷款罪立案标准是怎样规定的

1、非法放贷罪立案标准如下：个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在五十万元以上的；单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在一百万元以上的。

2、违规放贷罪的立案标准：个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在五十万元以上的；单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在一百万元以上的。

3、违法发放贷款罪的立案标准为：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的；违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

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